Homologa proveedores, admite clientes, firma contratos.
El expediente completo del tercero en una sola plataforma: verificación registral, screening de sanciones y PEP, validación documental con IA, evaluación, firma electrónica del contrato y monitorización continua.
Tres procesos que siempre se hicieron por separado.
La homologación la lleva compras, el alta de clientes la lleva riesgos y el contrato acaba en un PDF firmado a mano y escaneado. Innova Suppliers los junta sobre un mismo expediente, porque en el fondo preguntan lo mismo: quién es este tercero y qué riesgo tiene trabajar con él.
Proveedores
Homologación de principio a fin: alta, verificación registral, documentación obligatoria, cuestionarios, evaluación y renovación periódica. Con estados controlados y un histórico que aguanta una auditoría.
HomologaciónEvaluación periódica
Clientes
Admisión con diligencia debida, no homologación de compras. Identificación de la persona física o jurídica, titularidad real, screening de listas, matriz de riesgo y decisión de alta documentada.
KYC / KYBTitularidad real
Contratos
El contrato se genera desde plantilla, se envía, se firma y se sella sin salir del expediente. Firma manuscrita en pantalla o desde el móvil, sello de tiempo cualificado y contrafirma de tu organización.
Firma electrónicaSello de tiempo
El recorrido
Cada tercero avanza por su propio camino.
Un proveedor y un cliente no se admiten igual, así que no comparten recorrido. La plataforma calcula en qué etapa está cada expediente a partir de lo que hay dentro, no de un campo que alguien tenga que acordarse de mover a mano.
Proveedor
Homologación: comprobar que puede trabajar contigo y mantenerlo comprobado en el tiempo.
AltaPor invitación, por registro público o importado desde Excel.
VerificaciónDatos registrales y financieros, IVA intracomunitario e identidad de las personas vinculadas.
RecopilaciónEl pack documental y los cuestionarios que le tocan por sector y ámbito, solicitados automáticamente.
RevisiónLa IA valida cada documento y coteja datos entre ellos; el supervisor aprueba o devuelve a subsanar.
EvaluaciónCriterios con peso, puntuación automática desde los cuestionarios e informe firmado.
HomologadoDecisión registrada, con su fecha, su responsable y su motivo.
ContratoGeneración desde plantilla, firma del proveedor, contrafirma y sellado.
MonitorizaciónCaducidades, renovaciones y reevaluaciones que avisan solas.
El contrato solo aparece como etapa si ese proveedor lo requiere.
Cliente
Admisión: saber con quién estás contratando antes de aceptarlo, y seguir sabiéndolo después.
AltaPersona jurídica o persona física, con su documento identificativo y su nacionalidad.
IdentificaciónContraste con fuentes oficiales y verificación documental de la identidad declarada.
Titularidad realQuién está detrás: administradores, apoderados y titulares reales, cada uno con su ficha.
ScreeningListas de sanciones y personas con responsabilidad pública, con descarte de homónimos.
Riesgo y decisiónLa matriz calcula el nivel de riesgo; la persona responsable acepta, rechaza o pide más información.
AceptadoExpediente cerrado y trazable, con todo lo que sustentó la decisión.
MonitorizaciónRevisión periódica según el riesgo y reaparición en la bandeja cuando algo cambia.
Si un proveedor pasa a ser también cliente, no se crea otra ficha: se le añade el rol.
El expediente no te hace adivinar. Cada ficha abre con la etapa en la que está, la siguiente acción concreta y quién la tiene asignada, junto al nivel de riesgo, la diligencia que corresponde aplicar y la fecha de la próxima revisión.
Impacto por departamento
Qué gana cada área que toca el proceso.
La homologación de un tercero no la sufre un solo departamento. Pasa por compras, por financiero, por legal, por calidad y acaba en el comité de dirección. Esto es lo que cambia para cada uno.
Compras
Deja de perseguir
Hoy Reclamar documentación por correo y responder al «¿ya está homologado?».
Altas más rápidas, estado visible de cada expediente y reclamación automática.
Financiero
Deja de bloquear pagos
Hoy Facturas paradas por documentación incompleta o caducada.
Datos fiscales verificados en origen y certificados de estar al corriente siempre vigentes.
Legal & Compliance
Deja de improvisar
Hoy Criterios desiguales y evidencia que hay que reconstruir cuando la piden.
Matriz de riesgo propia aplicada igual a todos y expediente auditable de serie.
Calidad · PRL · Medio ambiente
Deja de vigilar a mano
Hoy Certificaciones ISO y pólizas que caducan en silencio.
Control de vigencia automático y validación del contenido del certificado, no solo de que exista.
Dirección
Deja de ir a ciegas
Hoy Sin visión agregada del riesgo que se está asumiendo.
Panel con la cartera completa, embudo de homologación, alertas accionables y métricas exportables.
TI & Seguridad
Deja de preocuparse
Hoy Otra herramienta más que instalar y mantener.
SaaS por navegador, base de datos aislada por cliente, cifrado, copias diarias y RGPD con contrato de encargo.
El ahorro, en horas
Un escenario de referencia con los supuestos a la vista.
Nadie debería creerse un cálculo de ahorro sin ver de dónde sale. Estos son los nuestros, con los números encima de la mesa para que los sustituyas por los tuyos.
Comparativa de horas anuales dedicadas a la gestión de terceros, antes y después de Innova Suppliers
Actividad anual
Hoy
Con Suppliers
Ahorro
Alta y homologación de nuevos terceros
240 h
60 h
180 h
Revisión y validación de documentación
190 h
50 h
140 h
Verificación KYC/KYB y screening
260 h
45 h
215 h
Vencimientos y reclamaciones
120 h
20 h
100 h
Preparación de evidencia para auditoría
40 h
10 h
30 h
Total estimado
850 h
185 h
665 h
Supuestos: 200 terceros activos · 60 altas nuevas al año · 6 documentos vigentes por tercero · revisión anual de la cartera. Sustituye los supuestos por los tuyos: la estructura del cálculo se mantiene.
≈ 665 h
liberadas al año, algo más de un tercio de una jornada completa anual.
≈ 78 %
menos tiempo administrativo en el ciclo de vida del tercero.
0
certificados caducados sin aviso previo: el control de vigencia es automático.
El ahorro de horas es el beneficio fácil de medir. El relevante suele ser el otro: evitar un solo incidente —un proveedor trabajando sin cobertura, un cliente sancionado que entra en cartera, una inspección que no encuentra la evidencia— compensa por sí solo el coste anual de la plataforma.
Módulos
Todo lo que necesitas para gestionar terceros.
01Expediente y ciclo de vida
Expediente único de terceros
Un NIF, un expediente. Si una empresa te compra y además te vende, no tienes dos fichas descuadradas: tienes una con dos roles. Soporta personas jurídicas y personas físicas, con su documento identificativo, nacionalidad y fecha de nacimiento.
Proveedor y clienteSin duplicados
Homologación de proveedores
Estados controlados (pendiente, homologado, rechazado, suspendido) con dos niveles de exigencia según lo crítico que sea el proveedor. Importación masiva desde Excel y acciones sobre varios expedientes a la vez.
Homologación BASIC y FULLImportación Excel
Admisión de clientes
Recorrido propio de diligencia debida con sus etapas, sus bloqueos y sus acciones: identificación, titularidad real, screening, riesgo y decisión, aceptación y monitorización. Se activa cuando lo necesitas y por usuario.
Diligencia debidaFísica y jurídica
Bandeja de acciones
La plataforma recalcula qué le falta a cada expediente y lo convierte en una lista de tareas concretas, ordenada por prioridad y filtrable por sector, provincia o antigüedad. Nada se queda parado porque nadie se acordó.
PrioridadFiltros y rangos
Alta e invitación
Invitaciones por correo con enlace propio, o un formulario público de registro que configuras campo a campo desde la interfaz: qué se pide, qué es obligatorio y qué documentación se exige de entrada.
Registro públicoConfigurable
Packs por sector
Catálogo de sectores con sus paquetes de documentos y cuestionarios asociados. Al dar de alta un tercero, se le aplica lo que le corresponde por su sector y su ámbito, sin que nadie tenga que recordarlo.
Por sectorPor ámbito
02Verificación, riesgo e inteligencia artificial
Verificación KYC / KYB
Contraste con el registro mercantil y la administración tributaria, validación del IVA intracomunitario y verificación de identidad de las personas. En países sin cobertura registral automática, la IA elabora un perfil internacional para revisar y confirmar a mano.
Consulta de listas internacionales de sanciones y de personas con responsabilidad pública. Las coincidencias no se dan por buenas: se contrastan con fecha de nacimiento, nacionalidad y documento para descartar homónimos, y cada resolución queda escrita.
OpenSanctionsWorld-CheckDescarte de homónimos
Titularidad real
Ficha de cada persona vinculada al tercero (administradores, apoderados y titulares reales) con su propio análisis de identidad y su propio screening. Saber quién manda de verdad detrás de una sociedad.
Personas vinculadasKYC individual
Matriz de riesgo (EBR)
Factores con peso y reglas de anulación: una media ponderada no puede tapar una incoherencia crítica. El nivel resultante fija la diligencia aplicable y la fecha de la próxima revisión. Varias matrices activas a la vez y una distinta para proveedores y para clientes.
Factores y pesosReglas de anulaciónDiligencia reforzada
Patrones en la operativa
Sobre los movimientos aportados, la plataforma detecta fraccionamiento de operaciones justo por debajo del umbral de declaración y cambios sostenidos de actividad. Se calcula en código, no con IA: todas las cifras son recomputables y cada patrón se confirma o se descarta a mano.
FraccionamientoCambio de comportamientoCifras recomputables
Gestión documental con IA
Repositorio categorizado con control de caducidad. La IA lee cada documento, emite un veredicto con nivel de confianza, extrae los campos clave y comprueba los criterios que tú hayas definido para ese tipo de documento.
Veredicto con confianzaCriterios propios
Cotejo entre documentos
Reglas que comparan datos de documentos distintos: que el NIF del certificado sea el mismo que el de la escritura, que el titular de la póliza sea la empresa, que las fechas cuadren. Los fallos que solo se ven cruzando papeles.
Reglas de cotejoIncoherencias
Cuestionarios dinámicos
Constructor con once tipos de pregunta, lógica condicional, puntuación por respuesta y umbral de aprobado. Asignación masiva por sector y clonación de cuestionarios existentes para no partir de cero.
Lógica condicionalScoring
Generador de cuestionarios por IA
Describe en una frase el cuestionario que necesitas y la IA lo genera entero: secciones, preguntas, tipos, opciones y puntuación. Puedes alimentarla con tus propias normas y procedimientos como base de conocimiento.
Lenguaje naturalBase de conocimiento
Evaluaciones periódicas
Criterios con peso, puntuaciones que se calculan solas a partir de los cuestionarios respondidos y sugerencias de nota por IA. Flujo de evaluador a aprobador, con informe en PDF al final.
Sugerencias IAInforme PDF
Cada factor cita de dónde sale el dato. Lo que no se encuentra se marca como no comprobado y puntúa como riesgo, porque un dato que falta no es un cero. Y mientras la diligencia esté incompleta, la evaluación se marca como provisional en lugar de dar un número que parezca definitivo.
Un patrón no es una acusación. La plataforma explica qué ha encontrado, con cuántos movimientos lo sostiene y por qué se compara contra la mediana y no contra la media. Detectar fraccionamiento no acredita una conducta ilícita: exige una explicación documentada del origen de los fondos.
03Contratación y operativa diaria
Contratos y firma electrónica
Plantillas de contrato con variables del expediente, firma manuscrita en pantalla o desde el móvil por código QR, contrafirma de tu organización y sellado del PDF con sello de tiempo cualificado.
PAdES con selloSignaturit opcional
Segregación de funciones
Perfiles diferenciados para quien recopila, quien valida documentos, quien evalúa, quien firma contratos y quien administra. Que el evaluado no configure la matriz con la que se le mide no es un detalle de interfaz: es control interno.
Roles por funciónPermisos en servidor
Portal del tercero
Espacio privado donde el proveedor o el cliente actualiza sus datos, sube documentación, responde cuestionarios, firma contratos y ve el estado real de su expediente. Con acceso en dos pasos y aviso de lo que se le ha rechazado.
AutoservicioVerificación en dos pasos
Comunicaciones y avisos
Historial de todo lo enviado a cada tercero. Plantillas de correo editables con variables, recordatorios escalonados y un resumen diario consolidado en lugar de diez correos sueltos por la mañana.
Plantillas editablesResumen diario
Panel y exportaciones
Terceros por estado, tasa de homologación, documentos vencidos, solicitudes pendientes y expedientes bloqueados. Y exportación a Excel de cualquier listado, para el reporting que te pidan fuera.
Métricas en vivoExcel en todo
Multi-organización
Varias organizaciones sobre la misma infraestructura, con bases de datos aisladas entre sí, dominio propio por organización y copias de seguridad automáticas en almacenamiento cifrado.
Datos aisladosBackups automáticos
Firma electrónica
El contrato no sale del expediente.
Homologas a un proveedor, lo apruebas y entonces empieza otro proceso distinto: exportar el contrato, mandarlo por correo, esperar el escaneo y guardarlo en una carpeta. Aquí no. El contrato se genera, se firma y se sella dentro del mismo expediente que ya contiene todo lo demás.
Plantillas con variables
Redactas la plantilla una vez y los datos del tercero se rellenan solos. Y si te da pereza empezar de cero, la IA te genera un borrador a partir del tipo de contrato que necesitas.
Firma manuscrita en pantalla
El tercero firma dibujando, con los dos consentimientos que exige el tratamiento de datos biométricos: política de privacidad y cifrado de la firma. Registrados en el propio documento.
Firma desde el móvil
Firmar con el ratón es incómodo. Se muestra un código QR, el firmante lo escanea, firma con el dedo y la pantalla del ordenador se actualiza sola. El enlace caduca en minutos y sirve una vez.
Sello de tiempo cualificado
El PDF se sella como PAdES con un sello de tiempo conforme al estándar RFC 3161 embebido en la propia firma. Acredita cuándo se firmó y que el documento no se ha tocado después.
Contrafirma y orden
Firma el tercero y contrafirma tu organización, en el orden que definas. El progreso es visible en todo momento: quién ha firmado, quién falta y desde cuándo está esperando.
O con Signaturit
Si tu organización ya trabaja con Signaturit, puedes delegar la firma en su plataforma, incluso proveedor a proveedor. El estado se sincroniza y el firmado vuelve al expediente.
Inteligencia Artificial
La IA propone, la persona decide.
Ningún veredicto de la IA cambia por sí solo el estado de un tercero. Lo que hace es quitarte de encima la parte mecánica: leer trescientos PDF, comprobar fechas, contrastar datos entre documentos. Lo que decide, lo decide siempre una persona, y queda registrado quién fue.
Los criterios de validación y las instrucciones que recibe el modelo se editan desde la propia interfaz, sin llamar a soporte. Y los trabajos pesados van a una cola visible: sabes qué se está procesando, de quién es y cuánto le queda.
Comprueba tipo, vigencia, titular y campos clave, y emite un veredicto con nivel de confianza. Cuando algo no cuadra, dice exactamente qué.
Cotejo entre documentos
Cruza los datos extraídos de documentos distintos y señala las incoherencias que no se ven mirando cada papel por separado.
Generación de cuestionarios
Describe lo que necesitas en una frase y obtienes el cuestionario completo, con secciones, preguntas, tipos y puntuación.
Dossier de riesgo del tercero
Reúne todo lo que sabes del tercero en un informe narrativo con su nivel de riesgo, sus puntos débiles y qué haría falta para cerrarlos.
Sugerencias en evaluaciones
Analiza las respuestas del cuestionario y propone la puntuación de cada criterio. El evaluador la revisa y la acepta o la cambia.
La separación está en la propia tabla. Un bloque de columnas es lo que propone la máquina —veredicto individual, cotejo conjunto, revalidar— y otro es lo que decide una persona: aprobar, firmar o rechazar. Un documento puede ser válido y aun así tener criterios de tu checklist sin acreditar; la plataforma lo marca y te deja decidir si eso basta.
Fuentes de verificación
Los datos de un tercero no se le preguntan a él.
Innova Suppliers coteja cada expediente contra registros y organismos oficiales, organizados en capas: identidad fiscal, registro mercantil, titularidad real, sanciones, PEP, antecedentes, insolvencia y contratación pública. El dato ausente o dudoso se declara como tal; nunca se presume.
Capa internacional
Transversal a todas las jurisdicciones. Buena parte de lo que un sujeto obligado debe cotejar no es nacional: se consume la fuente primaria, que se actualiza antes que las copias que republican los reguladores locales.
Sanciones ONU
Consejo de Seguridad — Lista Consolidada
Lista vinculante de terrorismo, financiación y proliferación. Fuente primaria que los reguladores locales republican.
Sanciones EE. UU.
OFAC — SDN y Consolidated List
Lista crítica para la exposición al dólar y los regímenes sancionados.
Sanciones UE
Lista Consolidada de Sanciones Financieras
Sanciones financieras de la Unión Europea. Aplicable a todo sujeto obligado de la UE.
Sanciones Reino Unido
OFSI — Consolidated List of Targets
Lista consolidada del Tesoro británico. Complementa la cobertura de ONU, UE y OFAC.
Debarment multilateral
Banco Mundial — Ineligible Firms & Individuals
Empresas y personas inhabilitadas por el Banco Mundial. Clave en KYB de contratistas.
Requisitorias
INTERPOL — Notificaciones rojas
Personas buscadas internacionalmente.
Fuentes por país
España
Identificador fiscal: CIF / NIF
Cobertura registral completa
Capa
Fuente u organismo
Qué aporta al expediente
Ámbito
Identidad fiscal
AEAT — Agencia Tributaria
Confirma la existencia y validez del NIF/CIF. VIES para el IVA intracomunitario.
Nacional
Registro mercantil
Registro Mercantil Central
Denominación, objeto social, administradores, apoderados, capital y cuentas depositadas.
Nacional
Registro mercantil
Registros Mercantiles Provinciales
Inscripción y actos societarios en la demarcación del domicilio social.
Local
Titularidad real
Registro Central de Titularidades Reales (RCTIR)
Beneficiario último de la persona jurídica. Se complementa con la base del Notariado.
Nacional
Boletín oficial
BORME
Constitución, disolución, nombramientos y ceses.
Nacional
Sanciones / AML
Listas UE, ONU y OFAC (SEPBLAC como UIF)
España coteja las listas internacionales; no existe una lista nacional separada.
Internacional
Antecedentes
Registro Central de Penados
Certificado de antecedentes penales, a petición del titular.
Nacional
Insolvencia
Registro Público Concursal
Concursos de acreedores, fases y administración concursal.
Nacional
Contratación
ROLECE — Registro Oficial de Licitadores
Habilitación y prohibiciones de contratar con el sector público.
Nacional
Portugal
Identificador fiscal: NIF
Validación VIES
Capa
Fuente u organismo
Qué aporta al expediente
Ámbito
Identidad fiscal
Autoridade Tributária — Portal das Finanças
Validación de NIF y NIPC. VIES para el IVA intracomunitario.
Nacional
Registro mercantil
IRN — Certidão Permanente
Objeto, gerencia, capital y socios. Es la fuente KYB estándar del país.
Nacional
Titularidad real
RCBE — Registo Central do Beneficiário Efetivo
Beneficiario efectivo de la persona colectiva.
Nacional
Boletín oficial
Publicações do Ministério da Justiça
Actos societarios sujetos a publicidad legal.
Nacional
Sanciones / AML
Listas ONU y UE (UIF en la Polícia Judiciária)
Cotejo contra listas internacionales.
Internacional
Antecedentes
Registo Criminal
Certificado de registro criminal, a petición del titular.
Nacional
Contratación
BASE — Portal dos Contratos Públicos
Historial de contratación pública.
Nacional
Francia
Identificador fiscal: SIREN
Validación VIES
Capa
Fuente u organismo
Qué aporta al expediente
Ámbito
Identidad fiscal
INSEE — Répertoire SIRENE
Existencia y estado de la empresa y sus establecimientos. VIES para el IVA.
Nacional
Registro mercantil
RNE — Registre National des Entreprises (INPI)
Registro nacional unificado: dirigentes, capital y actos societarios.
Nacional
Registro mercantil
Infogreffe — Greffes des tribunaux de commerce
Extractos Kbis y actos societarios por tribunal de comercio.
Local
Titularidad real
Registre des bénéficiaires effectifs (INPI)
Beneficiario efectivo, con el acceso que permita la normativa vigente.
Nacional
Boletín oficial
BODACC
Constituciones, ventas, procedimientos colectivos y edictos.
Nacional
Sanciones / AML
Registre national des gels (Direction générale du Trésor)
Congelamiento de activos a nivel nacional, además de ONU y UE.
Nacional
Antecedentes
Casier judiciaire national
Certificado de antecedentes penales, a petición del titular.
Nacional
Alemania
Identificador fiscal: USt-IdNr.
Validación VIES
Capa
Fuente u organismo
Qué aporta al expediente
Ámbito
Identidad fiscal
Bundeszentralamt für Steuern
Validación del número de IVA. VIES para el IVA intracomunitario.
Nacional
Registro mercantil
Handelsregister / Unternehmensregister
Registro mercantil gestionado por el tribunal local del domicilio.
Local
Titularidad real
Transparenzregister
Beneficiario efectivo de la sociedad.
Nacional
Boletín oficial
Bundesanzeiger
Cuentas anuales y anuncios legales obligatorios.
Nacional
Sanciones / AML
Listas UE y ONU (FIU en la Aduana)
Cotejo contra listas internacionales.
Internacional
Insolvencia
Insolvenzbekanntmachungen
Publicaciones de procedimientos de insolvencia por tribunal.
Regional
Italia
Identificador fiscal: P. IVA
Validación VIES
Capa
Fuente u organismo
Qué aporta al expediente
Ámbito
Identidad fiscal
Agenzia delle Entrate
Validación de Partita IVA y Codice Fiscale. VIES para el IVA.
Nacional
Registro mercantil
Registro delle Imprese (Camere di Commercio)
Visura camerale: objeto, administradores, capital y socios.
Local
Titularidad real
Registro dei titolari effettivi
Beneficiario efectivo, integrado en el Registro Imprese.
Nacional
Sanciones / AML
Listas UE y ONU (UIF en el Banco de Italia)
Cotejo contra listas internacionales.
Internacional
Antecedentes
Casellario giudiziale
Certificado penal, a petición del titular.
Nacional
Chile
Identificador fiscal: RUT
Perfil internacional con IA
Capa
Fuente u organismo
Qué aporta al expediente
Ámbito
Identidad fiscal
SII — Servicio de Impuestos Internos
Situación tributaria de terceros y validación del RUT con dígito verificador.
Nacional
Registro mercantil
Registro de Empresas y Sociedades
Estatutos, socios, capital y modificaciones del régimen simplificado.
Nacional
Boletín oficial
Diario Oficial
Constitución, modificación y disolución de sociedades; extractos y notificaciones.
Nacional
Sanciones / AML
UAF — Unidad de Análisis Financiero
Republica los listados de los Comités de Sanciones de la ONU. No mantiene lista PEP.
Internacional
PEP
Contraloría — declaraciones de patrimonio e intereses
Sin lista PEP oficial: se construye desde declaraciones patrimoniales y transparencia.
Nacional
Judicial
Poder Judicial — Oficina Judicial Virtual
Consulta de causas judiciales, con las limitaciones de acceso por rol.
Nacional
Insolvencia
Boletín Concursal
Procedimientos de liquidación y reorganización.
Nacional
Contratación
ChileCompra — ChileProveedores
Sanciones e inhabilidades para contratar con el Estado.
Nacional
Brasil
Identificador fiscal: CNPJ
Perfil internacional con IA
Capa
Fuente u organismo
Qué aporta al expediente
Ámbito
Identidad fiscal
Receita Federal — Consulta CNPJ
Situación cadastral, CNAE y cuadro de socios y administradores.
Nacional
Sanciones / debarment
Portal da Transparência — CEIS, CNEP, CEPIM y CEAF
Consulta por CPF o CNPJ de empresas inidóneas, punidas y personas expulsadas.
Nacional
PEP
COAF / Portal da Transparência
Uno de los pocos países con un conjunto de datos PEP estructurado y accesible.
Nacional
Judicial
CNJ — improbidad y BNMP · TSE — inelegibles
Improbidad administrativa, mandatos de prisión e inelegibles.
Nacional
Fiscal / crédito
PGFN — Dívida Ativa · CND · CNDT
Deudores fiscales y laborales; certificados de regularidad.
Nacional
Registro mercantil
Juntas Comerciais estaduais
Actos societarios registrados a nivel estatal.
Regional
Boletín oficial
Diário Oficial da União
Publicidad legal federal.
Nacional
México
Identificador fiscal: RFC
Perfil internacional con IA
Capa
Fuente u organismo
Qué aporta al expediente
Ámbito
Identidad fiscal
SAT — Validador de RFC y Constancia de Situación Fiscal
Valida el RFC de personas físicas y morales; verificación de CFDI.
Nacional
Listas fiscales
SAT — artículos 69 y 69-B del CFF
Listas de operaciones simuladas (EFOS y EDOS). Riesgo KYB de primer nivel.
Nacional
Sanciones / AML
UIF — Lista de Personas Bloqueadas
Lista del sector financiero, con acceso restringido y aviso en 24 horas si hay coincidencia.
Nacional
PEP
DeclaraNet (Sistema Nacional Anticorrupción)
Sin lista PEP oficial: se construye desde declaraciones patrimoniales.
Nacional
Contratación
SFP — Proveedores y servidores sancionados
Proveedores y servidores públicos sancionados o inhabilitados.
Nacional
Registro mercantil
Registro Público de Comercio / SIGER
Actos societarios inscritos, de competencia estatal.
Regional
Antecedentes
Fiscalías estatales
Competencia estatal: no hay consulta federal unificada de terceros.
Local
Boletín oficial
DOF — Diario Oficial de la Federación
Publicidad legal federal.
Nacional
Argentina
Identificador fiscal: CUIT
Perfil internacional con IA
Capa
Fuente u organismo
Qué aporta al expediente
Ámbito
Identidad fiscal
ARCA (ex AFIP) — Constancia de inscripción y padrón
Valida CUIT, CUIL y CDI, razón social, domicilio, actividades y régimen.
Nacional
Sanciones / AML
RePET — Registro de personas y entidades vinculadas a terrorismo
Registro nacional consultable. Incluye ONU y congelamientos de la UIF.
Nacional
Sanciones / AML
UIF — Consulta de sujetos obligados
Consulta por CUIT o CUIL con constancia y servicio web para integración directa.
Nacional
PEP
Declaraciones juradas patrimoniales de funcionarios
Sin lista PEP pública: la UIF define la condición de PEP por categorías.
Nacional
Registro mercantil
IGJ y Registros Públicos provinciales
Sociedades, administradores y estatutos, fragmentado por jurisdicción.
Regional
Judicial
Registro Nacional de Reincidencia · CIJ
Antecedentes penales y causas judiciales.
Nacional
Crédito
BCRA — Central de Deudores del Sistema Financiero
Clasificación crediticia y cheques rechazados por CUIT o CUIL.
Nacional
Boletín oficial
Boletín Oficial de la República Argentina
Constitución y disolución de sociedades, edictos y normas.
Nacional
Colombia
Identificador fiscal: NIT
Perfil internacional con IA
Capa
Fuente u organismo
Qué aporta al expediente
Ámbito
Identidad fiscal
DIAN — RUT
Estado del RUT y del NIT y actividad. Un NIT suspendido es señal de riesgo.
Nacional
Registro mercantil
RUES — Registro Único Empresarial y Social
Matrícula mercantil, existencia y representación legal. Consolida las Cámaras de Comercio.
Nacional
Antecedentes
Procuraduría — antecedentes disciplinarios
Antecedentes disciplinarios e inhabilidades para contratar.
Nacional
Antecedentes
Policía Nacional
Antecedentes penales y judiciales por documento.
Nacional
Antecedentes
Contraloría · Rama Judicial · Fiscalía
Detrimento patrimonial, procesos judiciales y vinculación a procesos penales.
Nacional
Sanciones / AML
UIAF, con apoyo en ONU y OFAC
La UIAF no publica lista PEP ni sanciones nacionales abiertas.
Internacional
Contratación
SECOP I y II — Colombia Compra Eficiente
Historial de contratación estatal por NIT.
Nacional
Boletín oficial
Diario Oficial
Publicidad legal.
Nacional
Perú
Identificador fiscal: RUC
Perfil internacional con IA
Capa
Fuente u organismo
Qué aporta al expediente
Ámbito
Identidad fiscal
SUNAT — Consulta RUC
Estado, condición de domicilio, razón social y CIIU. La condición «no habido» es señal de riesgo.
Nacional
Registro mercantil
SUNARP — Registros Públicos
Vigencia de poderes y partidas registrales de personas jurídicas.
Nacional
Sanciones / AML
SBS — UIF Perú
Regulación de debida diligencia y cotejo contra listas de la ONU.
Nacional
Judicial
Poder Judicial — Consulta de expedientes
Causas judiciales; certificados penales a petición del titular.
Nacional
Contratación
OSCE — SEACE y Registro Nacional de Proveedores
Proveedores del Estado e inhabilitados para contratar.
Nacional
Insolvencia
INDECOPI
Procedimientos concursales y reestructuraciones.
Nacional
Boletín oficial
Diario Oficial El Peruano
Normas, nombramientos y edictos.
Nacional
Ecuador
Identificador fiscal: RUC
Perfil internacional con IA
Capa
Fuente u organismo
Qué aporta al expediente
Ámbito
Identidad fiscal
SRI — Consulta de RUC
Estado del RUC, actividad económica y tipo de contribuyente.
Nacional
Registro mercantil
Superintendencia de Compañías, Valores y Seguros
Constitución, objeto, administradores, accionistas, actos y estados financieros.
Nacional
Sanciones / AML
UAFE — Unidad de Análisis Financiero y Económico
Registro de sujetos obligados y cotejo contra listas de la ONU.
Internacional
PEP
Contraloría y Función de Transparencia
Sin lista PEP pública: se construye desde declaraciones patrimoniales.
Nacional
Judicial
Consejo de la Judicatura — procesos judiciales
Causas judiciales; certificado penal a petición del titular.
Nacional
Contratación
SERCOP — RUP e incumplidos
Registro Único de Proveedores y proveedores inhabilitados.
Nacional
Boletín oficial
Registro Oficial
Publicidad legal.
Nacional
Uruguay
Identificador fiscal: RUT
Perfil internacional con IA
Capa
Fuente u organismo
Qué aporta al expediente
Ámbito
Identidad fiscal
DGI — Consulta de RUT y Certificado Único
Razón social, domicilio y estado. El Certificado Único acredita estar al día.
Nacional
Registro mercantil
DGR — Registro Nacional de Comercio
Inscripción de sociedades y certificados registrales.
Nacional
Sanciones / AML
SENACLAFT
Supervisor AML de sujetos no financieros y cotejo contra listas de la ONU.
Internacional
Crédito
BCU — Central de Riesgos crediticios
Registros de instituciones supervisadas y central de riesgos.
Nacional
PEP
Declaraciones juradas ante la JUTEP
Sin lista PEP abierta: se construye desde declaraciones.
Nacional
Judicial
Poder Judicial — consulta de causas
Causas judiciales; certificado de antecedentes a petición del titular.
Nacional
Boletín oficial
IMPO — Diario Oficial
Publicidad legal.
Nacional
Venezuela
Identificador fiscal: RIF
Alto riesgo por diseño
Capa
Fuente u organismo
Qué aporta al expediente
Ámbito
Identidad fiscal
SENIAT — Consulta de RIF
Registro de Información Fiscal. Acceso inestable y a menudo restringido al país.
Nacional
Registro mercantil
SAREN — Registros y Notarías
Registro mercantil, con acceso limitado y poca digitalización.
Nacional
Sanciones / AML
OFAC y supervisores locales
Régimen de sanciones extenso: la diligencia se apoya en listas internacionales y en prensa adversa.
Internacional
Boletín oficial
Gaceta Oficial
Publicidad legal, sin buscador estructurado estable.
Nacional
Honduras
Identificador fiscal: RTN
Perfil internacional con IA
Capa
Fuente u organismo
Qué aporta al expediente
Ámbito
Identidad fiscal
SAR — Servicio de Administración de Rentas
Registro Tributario Nacional de personas naturales y jurídicas.
Nacional
Registro mercantil
Registro Mercantil (Cámaras de Comercio)
Inscripción societaria a través de las cámaras de comercio.
Regional
Sanciones / AML
CNBS — UIF
Cotejo contra listas de la ONU y de OFAC; supervisión del sistema financiero.
Internacional
Boletín oficial
La Gaceta — Diario Oficial
Publicidad legal.
Nacional
Judicial
Poder Judicial
Causas y antecedentes, con fuentes limitadas y poco automatizables.
Nacional
Otro país
Identificador fiscal: Identificador fiscal
Capa internacional y documentación
Capa
Fuente u organismo
Qué aporta al expediente
Ámbito
Sanciones
Capa internacional completa
ONU, OFAC, UE, OFSI, Banco Mundial e INTERPOL, que aplican a cualquier jurisdicción.
Internacional
Prensa adversa
Búsqueda con fundamentación
Rastreo de menciones negativas con cita de fuente y fecha.
Internacional
Documental
Documentación aportada por el tercero
Se extrae, se valida y se coteja con el resto del expediente mediante el motor documental.
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El PEP es el hueco regional. En la mayoría de países de Latinoamérica no existe una lista pública de personas con responsabilidad pública, solo categorías normativas y declaraciones patrimoniales. La plataforma construye y desambigua ese conjunto de datos desde fuentes de transparencia, marcando siempre origen y fecha.
Los captcha son la norma. Muchos portales oficiales protegen el acceso. La verificación combina conectores oficiales, credenciales del propio cliente donde existen y la documentación que aporta el tercero, que se extrae y coteja automáticamente.
La disponibilidad varía. Direcciones, captcha y servicios cambian con frecuencia. Cada fuente se reconfirma antes de integrar el conector correspondiente.
Protección de datos. El tratamiento de datos de persona física se ampara en la base legal del sujeto obligado y en el principio de minimización, documentado en el expediente de cada tercero.
Hoja de producto
Innova Suppliers
PDF · Edición 2026
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El resumen ejecutivo en PDF: qué automatiza la plataforma en la debida diligencia de proveedores y clientes, qué gana cada departamento y cuántas horas libera al año.
Las cuatro palancas sobre el mismo expediente y el ciclo de vida completo del tercero.
El escenario de ahorro en horas, con los supuestos a la vista para que los sustituyas por los tuyos.
Cobertura de fuentes oficiales de verificación por país.
Firma electrónica de contratos con sello de tiempo cualificado.
Una plataforma SaaS de debida diligencia de terceros: homologación y gestión continua de proveedores, admisión y KYC de clientes, y firma electrónica de los contratos, con inteligencia artificial integrada en cada etapa.
¿Qué es la homologación de proveedores?
El proceso mediante el cual una organización verifica, evalúa y aprueba a sus proveedores para garantizar que cumplen los requisitos de calidad, seguridad, solvencia y cumplimiento normativo exigidos.
¿Sirve también para dar de alta clientes?
Sí. Un cliente y un proveedor son el mismo tipo de expediente con roles distintos, identificados por su NIF, de forma que una empresa que te compra y además te vende no aparece dos veces. Los clientes siguen un recorrido propio: alta, identificación, titularidad real, screening, riesgo y decisión, aceptación y monitorización.
¿Hace screening de listas de sanciones y PEP?
Sí, contra listas internacionales de sanciones y de personas con responsabilidad pública. Las coincidencias no se dan por buenas: se comparan con la fecha de nacimiento, la nacionalidad y el documento identificativo para descartar homónimos, y cada resolución queda registrada en el expediente.
¿Qué validez tiene la firma electrónica de contratos?
Los contratos se sellan como PAdES con un sello de tiempo cualificado según el estándar RFC 3161 embebido en la propia firma, lo que acredita el momento exacto de la firma y la integridad del documento. Cada organización puede firmar con el mecanismo interno de la plataforma o delegar la firma en Signaturit.
¿Qué países cubre la verificación registral?
España y la Unión Europea con cobertura registral y validación del IVA intracomunitario, y fuentes oficiales de Argentina, Brasil, Chile, Colombia, Ecuador, Honduras, México, Perú, Uruguay y Venezuela. En países sin cobertura automática, la plataforma genera un perfil internacional con IA para revisar y confirmar manualmente.
¿Cómo ayuda la IA en la gestión de proveedores y clientes?
Valida cada documento y emite un veredicto con nivel de confianza, extrae los campos clave, coteja datos entre documentos distintos, genera cuestionarios completos desde una descripción en lenguaje natural, sugiere puntuaciones en las evaluaciones y elabora el dossier de riesgo del tercero. Las decisiones siguen siendo humanas.
¿Qué es una evaluación basada en riesgo (EBR)?
Es el método por el que cada tercero recibe un nivel de riesgo a partir de factores con peso: geografía, actividad económica, canal de la relación, estructura societaria, resultado del screening y coherencia de su documentación. La matriz y sus umbrales los define cada organización. Hay reglas de anulación que fuerzan un nivel alto ante incoherencias críticas, porque una media ponderada no debería poder taparlas, y el nivel resultante determina la diligencia aplicable y cada cuánto toca revisar.
¿Es multi-tenant?
Sí. La plataforma soporta múltiples organizaciones cliente sobre una misma infraestructura, con bases de datos completamente aisladas por tenant.
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